1、（）是指在交易所内，以约定的时间和价格进行交易的标准化的金融商品合约，它以外汇、利率、个股和股票价格指数等为标的物，是一种派生的金融工具。

　　A.金融期权

　　B.金融现货

　　C.金融互换

　　D.金融期货

　　正确答案是：D

　　解析：金融期货是指在交易所内，以约定的时间和价格进行交易的标准化的金融商品合约，它以外汇、利率、个股和股票价格指数等为标的物，是一种派生的金融工具。

　　2、1998年，美国财务会计准则委员会(FASB)所发布的《衍生工具与避险业务会计准则》，将金融衍生工具划分为独立衍生工具和（）两大类。

　　A.内置型衍生工具

　　B.交易所交易的衍生工具

　　C.嵌入式衍生工具

　　D.OTC交易的衍生工具

　　正确答案是：C

　　解析：1998年，美国财务会计准则委员会(FASB)所发布的《衍生工具与避险业务会计准则》，将金融衍生工具划分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具两大类。

　　3、结构化金融衍生产品是运用金融工程结构化方法，将若干种（）和（）相结合设计出的新型金融产品。

　　A.金融期货商品，金融期权商品

　　B.基础金融商品，金融期货商品

　　C.基础金融商品，金融衍生商品

　　D.现货商品，期货商品

　　正确答案是：C

　　解析：结构化金融衍生产品是运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融产品和金融衍生商品相结合设计出的新型金融产品。

　　4、根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，债券基金应有（）以上的资产投资于债券。

　　A.30%

　　B.50%

　　C.60%

　　D.80%

　　正确答案是：D

　　解析：根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，基金投资应符合的规定之一是：股票基金应有80%以上的资产投资于股票，债券基金应有80%以上的资产投资于债券。

　　5、下列关于证券投资基金的说法错误的是（）。

　　A.基金管理人由依法设立的基金管理公司担任

　　B.我国对基金管理公司实行市场准入管理

　　C.基金管理人是基金的组织者和管理者

　　D.基金持有人是基金运营核心

　　正确答案是：D

　　解析：基金管理人是基金的组织者和管理者，负责基金资产的经营，是基金运营的核心。

　　6、金融衍生工具的交易后果取决于交易者对基础工具（变量）未来价格（数值）的预测和判断的准确程度，体现了金融衍生工具基本特征的（）。

　　A.跨期性

　　B.杠杆性

　　C.联动性

　　D.不确定性

　　正确答案是：D

　　解析：金融衍生工具具有下列四个显著特性：

　　（1）不确定性或高风险性。金融衍生工具的交易后果取决于交易者对基础工具（变量）未来价格（数值）的预测和判断的准确程度；

　　（2）杠杆性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具；

　　（3）联动性。这是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动；

　　（4）跨期性。金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。

　　7、股权类产品的衍生工具是指以（）为基础工具的金融衍生工具。

　　A.各种货币

　　B.股票或股票指数

　　C.利率或利率的载体

　　D.以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险

　　正确答案是：B

　　解析：股权类产品的衍生工具是指以股票或股票指数为基础工具的金融衍生工具，其主要包括股票期货、股票期权、股票指数期货、股票指数期权以及上述合约的混合交易合约。

　　8、期权又称选择权，是指其持有者能在规定的时间内按（）购买或出售一定数量的基础工具的权利。

　　A.双方协定价格

　　B.现货价格

　　C.到期日价格

　　D.市场价格

　　正确答案是：A

　　解析：期权又称选择权，是指其持有者能在规定的时间内按双方协定价格购买或出售一定数量的基础工具的权利。

　　9、基金份额净值等于（）。

　　A.基金资产总值/基金总份额

　　B.基金资产净值/基金总份额

　　C.基金负债总值/基金总份额

　　D.基金负债净值/基金总份额

　　正确答案是：B

　　解析：基金份额净值=基金资产净值/基金总份额。

　　10、相对其他类型的金融风险而言，（）的历史信息和历史数据的易得性较高。

　　A.市场风险

　　B.汇率风险

　　C.购买力风险

　　D.利率风险

　　正确答案是：A

　　解析：市场风险具有以下特点：

　　（1）主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起；

　　（2）种类众多、影响广泛、发生频繁，是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险；

　　（3）常常是其他金融风险的驱动因素；

　　（4）相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高。

　　11、我国的金融债券发行主体有（）。

　　Ⅰ.证券公司

　　Ⅱ.中国投资银行

　　Ⅲ.政策性银行

　　Ⅳ.商业银行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：C

　　解析：金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构，包括证券公司（Ⅰ正确）、中国投资银行（Ⅱ正确）、政策性银行（Ⅲ正确）、商业银行（Ⅳ正确）等。

　　12、我国的金融债券包括（）。

　　Ⅰ.政策性金融债券

　　Ⅱ.商业银行债券

　　Ⅲ.证券公司债券和债务

　　Ⅳ.财务公司债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：C

　　解析：近年来，我国金融债券市场发展较快，金融债券品种不断增加，主要有以下几种：政策性金融债券（Ⅰ正确）、证券公司债券和债务（Ⅲ正确）、财务公司债券（Ⅳ正确）、商业银行债券（Ⅱ正确）、保险公司次级债券、金融租赁公司和汽车金融公司的金融债券、资产支持证券等。

　　13、国际债券的投资者，主要有（）。

　　Ⅰ.各国政府

　　Ⅱ.银行或其他金融机构

　　Ⅲ.各种基金会

　　Ⅳ.工商财团和自然人

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：B

　　解析：国际债券的投资者主要是银行或其他金融机构（Ⅱ正确）、各种基金会（Ⅲ正确）、工商财团和自然人（Ⅳ正确）。国际债券的发行人主要是各国政府、政府所属机构、银行或其他金融机构、工商企业及一些国际组织等。

　　14、保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。保本保障机制包括（）。

　　Ⅰ.由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务，同时基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，由担保人和基金管理人对投资人承担连带责任

　　Ⅱ.基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同，约定由基金管理人向保本义务人支付费用，保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失

　　Ⅲ.保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放弃向基金管理人追偿的权利

　　Ⅳ.经中国银监会认可的其他保本保障机制

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案是：D

　　解析：保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。保本保障机制包括：

　　（1）由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务，同时基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，由担保人和基金管理人对投资人承担连带责任；（Ⅰ正确）

　　（2）基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同，约定由基金管理人向保本义务人支付费用，保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失。保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放弃向基金管理人追偿的权利；（Ⅱ、Ⅲ正确）

　　（3）经中国证监会认可的其他保本保障机制。（Ⅳ错误）

　　15、公司型基金的特点有（）。

　　Ⅰ.基金的设立程序类似于一般股份公司

　　Ⅱ.它委托基金管理公司作为专业的财务顾问或管理人来经营、管理基金财产

　　Ⅲ.基金的组织结构与一般股份公司类似

　　Ⅳ.没有基金章程，也没有公司董事会

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案是：D

　　解析：没有基金章程，也没有公司董事会是契约型基金的特点（Ⅳ错误），公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。

　　16、期货交易过程中，出现（）情形之一的，交易所可以根据市场风险状况条调整交易保证金标准，并向中国证监会报告。

　　Ⅰ.期货交易出现涨跌停单边无连续报价

　　Ⅱ.遇到国家法定长假

　　Ⅲ.交易所认为市场风险明显变化

　　Ⅳ.交易价格变动

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：A

　　解析：期货交易过程中，出现下列情形之一的，交易所可以根据市场风险状况条调整交易保证金标准，并向中国证监会报告：

　　（1）期货交易出现涨跌停单边无连续报价；（Ⅰ正确）

　　（2）遇到国家法定长假；（Ⅱ正确）

　　（3）交易所认为市场风险明显变化；（Ⅲ正确）

　　（4）交易所认为必要的其他情形。

　　17、下列对股票基金认识正确的是（）。

　　Ⅰ.股票基金是重要的基金品种，仅次于国债基金

　　Ⅱ.各国政府对股票基金的监管都十分严格，不同程度地规定了基金购买某一家上市公司的股票总额不得超过基金资产净值的一定比例，以防止基金过度投机和操纵股市

　　Ⅲ.股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值

　　Ⅳ.按基金投资的标的划分，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：B

　　解析：股票基金是最重要的基金品种；（Ⅰ错误）按基金投资的分散化程度划分，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金。（Ⅳ错误）

　　18、按基金运作方式不同，基金可分为（）。

　　Ⅰ.契约型基金

　　Ⅱ.封闭式基金

　　Ⅲ.公司型基金

　　Ⅳ.开放式基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案是：D

　　解析：按基金运作方式不同，基金可分为封闭式（Ⅱ正确）和开放式基金（Ⅳ正确）；按基金的组织形式不同，基金可以分为契约型基金和公司型基金。

　　19、按收益保障性分类，结构化金融衍生产品可分为（）。

　　Ⅰ.保证最高收益型产品

　　Ⅱ.非收益保证型产品

　　Ⅲ.保证适中收益型产品

　　Ⅳ.收益保证型产品

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案是：B

　　解析：按收益保障性分类，结构化金融衍生产品可分为收益保证型产品（Ⅳ正确）和非收益保证型产品（Ⅱ正确）两大类，其中前者又可进一步细分为保本型产品和保证最低收益型产品。

　　20、证券投资基金的收入来源主要有（）。

　　Ⅰ.现金收入

　　Ⅱ.利息收入

　　Ⅲ.投资收益

　　Ⅳ.其他收入

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：C

　　解析：证券投资基金收入是基金资产在运作过程中所产生的各种收入，主要包括利息收入（Ⅱ正确）、投资收益（Ⅲ正确）以及其他收入（Ⅳ正确）。

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