1、设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额是（）亿元。

　　A.3

　　B.5

　　C.10

　　D.15

　　正确答案是：B

　　解析：设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元，设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元。

　　2、证券登记结算公司的登记结算制度不包括（）。

　　A.证券实名制

　　B.货银对付的交收制度

　　C.净额结算制度

　　D.统一结算制度

　　正确答案是：D

　　解析：证券登记结算公司的登记结算制度有：证券实名制、货银对付的交收制度、分级结算制度和结算参与人制度、净额结算制度、结算证券和资金的专用性制度。（选项ABC正确）

　　3、（）是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。

　　A.证券经纪业务

　　B.证券自营业务

　　C.证券承销业务

　　D.证券投资咨询业务

　　正确答案是：D

　　解析：根据我国《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的规定，证券投资咨询业务是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。证券经纪业务又称“代理买卖证券业务”，是指证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务。证券自营业务是指证券公司以自己的名义，以自有资金或依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，以获取盈利的行为。证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。

　　4、IB制度起源于（），目前在金融期货交易发达的国家和地区(美国、英国、韩国、我国台湾地区等)得到普遍推广，并取得了成功。

　　A.日本

　　B.中国香港

　　C.美国

　　D.德国

　　正确答案是：C

　　解析：IB制度起源于美国。IB即介绍经纪商，是指机构或者个人接受期货经纪商的委托，介绍客户给期货经纪商并收取一定佣金的业务模式。

　　5、（）是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的行为。

　　A.经纪业务

　　B.证券承销与保荐业务

　　C.自营业务

　　D.资产管理业务

　　正确答案是：A

　　解析：经纪业务是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的行为。证券承销业务是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。证券自营业务是指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖依法公开发行的股票、债券、权证、证券投资基金及中国证监会认可的其他证券，以获取营利的行为。资产管理业务是指证券公司作为资产管理人，根据有关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务，以实现资产收益最大化的行为。

　　6、证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取营利的行为，称为（）。

　　A.资产管理业务

　　B.证券自营业务

　　C.财务顾问业务

　　D.证券代理业务

　　正确答案是：B

　　解析：证券自营业务是指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取盈利的行为。资产管理业务是指证券公司作为资产管理人，根据有关法律法规与投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务，以实现资产收益最大化的行为。财务顾问业务主要包括与证券交易、证券投资活动有关的咨询、建议、策划业务。

　　7、只有在票面利率高于市场利率的条件下才能采用的发行方式是（）。

　　A.平价发行

　　B.溢价发行

　　C.折价发行

　　D.等价发行

　　正确答案是：B

　　解析：溢价发行指债券的发行价格高于票面额，以后偿还本金时仍按票面额偿还。只有在债券票面利率高于市场利率的条件下才能采用这种方式。

　　8、股票是把已存在的股东权利表现为证券的形式，它的作用不是创造股东的权利，而是证明股东的权利。所以说，股票是（）。

　　A.设权证券

　　B.证权证券

　　C.要式证券

　　D.资本证券

　　正确答案是：B

　　解析：股票是把已存在的股东权利表现为证券的形式，它的作用不是创造股东的权利，而是证明股东的权利。所以说，股票是证权证券。股票是证权证券，证券是权利的一种物化的外在形式，它是作为权利的载体，权利是已经存在的；股票是要式证券，证券所记载的事项通过法律的形式加以规定，如果缺少规定要件，证券就无法律效力；股票是资本证券，股票是投入股份公司资本份额的证券化。

　　9、发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为（）。

　　A.资本公积

　　B.股本

　　C.盈余公积

　　D.留存收益

　　正确答案是：A

　　解析：发行价格高于面值称为溢价发行，募集的资金中等于面值总和的部分记入资本账户，以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金。

　　10、股票可以通过依法转让而变现的特性，是股票的（）。

　　A.收益性

　　B.风险性

　　C.流动性

　　D.参与性

　　正确答案是：C

　　解析：股票可以通过依法转让而变现的特性，是股票的流动性；收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特性；股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离；参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性。

　　11、不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为（）。

　　Ⅰ.风险偏好型

　　Ⅱ.风险寻找型

　　Ⅲ.风险中立型

　　Ⅳ.风险回避型

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：A

　　解析：不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为风险偏好型（Ⅰ正确）、风险中立型（Ⅲ正确）和风险回避型（Ⅳ正确）三种类型。

　　12、下列关于证券服务机构法律责任的叙述中，正确的有（）。

　　Ⅰ.证券服务机构应对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证

　　Ⅱ.在出具财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件时应当勤勉尽责

　　Ⅲ.服务机构因出具的文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，给他人造成损失，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任

　　Ⅳ.服务机构因为虚假陈述给他人造成损失，能够证明自己没有过错的，也要承担连带赔偿责任

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案是：B

　　解析：证券服务机构制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任，但是，能够证明自己没有过错的除外。故Ⅳ项错误。

　　13、下列属于直接融资的特点的是（）。

　　Ⅰ.相对集中性

　　Ⅱ.差异性较大

　　Ⅲ.部分不可逆性

　　Ⅳ.相对较强自主性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：B

　　解析：直接融资的特点：直接性、分散性、差异性较大（Ⅱ正确）、部分不可逆性（Ⅲ正确）、相对较强自主性（Ⅳ正确）。

　　14、下列选项中，属于证券公司的直投业务范围的有（）。

　　Ⅰ.提供期货行情信息、交易设施

　　Ⅱ.使用自有资金对境内企业进行股权投资

　　Ⅲ.为客户提供股权投资的财务顾问服务

　　Ⅳ.设立直投基金，筹集并管理客户资金进行股权投资

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D

　　解析：证券公司的直投业务范围包括：

　　（1）使用自有资金对境内企业进行股权投资；（Ⅱ正确）

　　（2）为客户提供股权投资的财务顾问服务；（Ⅲ正确）

　　（3）设立直投基金，筹集并管理客户资金进行股权投资；（Ⅳ正确）

　　（4）在有效控制风险、保持流动性的前提下，以现金管理为目的，将闲置资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，以及证券投资基金、集合资产管理计划或者专项资产管理计划；

　　（5）中国证监会同意的其他业务。

　　15、证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立（）。

　　Ⅰ.客户信用交易担保资金账户

　　Ⅱ.融券专用证券账户

　　Ⅲ.客户信用交易担保证券账户

　　Ⅳ.信用交易证券交收账户

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正确答案是：C

　　解析：证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户（Ⅱ正确）、客户信用交易担保证券账户（Ⅲ正确）、信用交易证券交收账户（Ⅳ正确）和信用交易资金交收账户。以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。

　　16、定向资产管理业务的特点是（）。

　　Ⅰ.证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务

　　Ⅱ.具体投资的方向在资产管理合同中约定

　　Ⅲ.必须在单一客户的专用证券账户中封闭进行

　　Ⅳ.业务设置特定的投资目标

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：B

　　解析：定向资产管理业务的特点是：证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务（Ⅰ正确）；具体投资的方向在资产管理合同中约定（Ⅱ正确）；必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行（Ⅲ正确）。“业务设置特定的投资目标”是专项资产管理业务的特点。

　　17、除了重大决策参与权与盈余及剩余资产分配权外，普通股东还享有的其他权利主要有（）。

　　Ⅰ.优先认股权

　　Ⅱ.退还股票的权利

　　Ⅲ.转让股票的权利

　　Ⅳ.了解公司经营状况的权利

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：B

　　解析：股票不能退还，只能转让（Ⅱ错误）。普通股的持有者是股份公司的基本股东，依法享受资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。除了上面的基本权利外，普通股票股东还可以享有由法律和公司章程所规定的其他权利。《中华人民共和国公司法》规定，股东还有以下主要权利：第一，股东有权查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告，对公司的经营提出建议或者质询（Ⅳ正确）；第二，股东持有的股份可依法转让（Ⅲ正确）；第三，公司为增加注册资本发行新股时，股东有权按照实缴的出资比例认购新股。股东大会应对向原有股东发行新股的种类及数额作出决议，股东的这一权利又称“优先认股权”或“配股权”（Ⅰ正确）。

　　18、行业因素包括定性因素和定量因素，常见的行业因素有（）。

　　Ⅰ.行业或产业竞争结构

　　Ⅱ.抗外部冲击的能力

　　Ⅲ.经济周期循环

　　Ⅳ.行业估值水平

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：C

　　解析：常见的行业因素包括：

　　（1）行业或产业竞争结构；（Ⅰ正确）

　　（2）行业可持续性；

　　（3）抗外部冲击的能力；（Ⅱ正确）

　　（4）监管及税收待遇——政府关系；

　　（5）劳资关系；

　　（6）财务与融资问题；

　　（7）行业估值水平。（Ⅳ正确）

　　III项属于宏观经济与政策因素。

　　19、关于优先股票的论述正确的是（）。

　　Ⅰ.优先股票是指股东享有某些优先权利的股票

　　Ⅱ.相对于普通股票而言，优先股票在其股东权利上附加了一些特殊条件，是特殊股票中最重要的一个品种

　　Ⅲ.优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的所有权

　　Ⅳ.优先股票也兼有债券的若干特点，它在发行时事先确定固定的股息率，像债券的利息率事先固定一样

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D

　　解析：优先股票是指股东享有某些优先权利的股票（Ⅰ正确）；相对于普通股票而言，优先股票在其股东权利上附加了一些特殊条件，是特殊股票中最重要的一个品种（Ⅱ正确）；优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的所有权（Ⅲ正确）；优先股票也兼有债券的若干特点，它在发行时事先确定固定的股息率，像债券的利息率事先固定一样（Ⅳ正确）。

　　20、下面关于无面额股票的阐述正确的是（）。

　　Ⅰ.无面额股票是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票

　　Ⅱ.无面额股票也称为比例股票或份额股票

　　Ⅲ.无面额股票的价值随股份公司净资产和预期未来收益的增减而相应增减

　　Ⅳ.我国的《公司法》允许发行无面额股票

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案是：D

　　解析：我国的《公司法》不允许发行无面额股票（Ⅳ错误）。无面额股票是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票（Ⅰ正确），无面额股票也称为比例股票或份额股票（Ⅱ正确），无面额股票的价值随股份公司净资产和预期未来收益的增减而相应增减（Ⅲ正确）。

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