考点精讲 | 金融市场基础知识21
 A.超额准备金 B.存款准备金 C.基础货币 D.法定准备金 正确答案是：B 解析：在中央银行的存款被称为存款准备金。存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的，在中央银行的存款。 2、某上市公司通过公开发行股票融资的方式属于（）。 A.直接融资 B.间接融资 C.吸收投资 D.民间借款 正确答案是：A 解析：直接融资亦称“直接金融”，是指没有金融中介机构介入的资金融通方式，上市公司通过公开发行股票融资的方式属于直接融资；间接融资是直接融资的对称，是指拥有暂时闲置货币资金的单位通过存款的形式，或者购买银行、信托、保险等金融击鼓发行的有价证券，将其暂时闲置的资金先提供给这些金融中介机构，然后再由这些金融机构以贷款、贴现等形式，或通过购买需要资金单位发行的有价证券，把资金提供给这些单位使用，从而实现资金融通的过程。 3、若流通于银行体系之外的现金为500亿元，商业银行吸收的活期存款为6000亿元，其中600亿元交存中央银行作为存款准备金，则可算出货币乘数为（）。 A.4.0 B.4.7 C.5.3 D.5.9 正确答案是：D 解析：本题考察货币乘数的计算。由题可知，D为活期存款；C为流通中的现金；A为商业银行的存款准备金总额；M为货币供给量；B为基础货币。 货币乘数的公式为：m＝M／B＝（C十D）／（C十A）=（500十6 000）/（500十600）=5.9。 4、中小板市场从属于（）。 A.主板市场 B.创业板市场 C.全国中小企业股份转让系统 D.区域性股权交易市场 正确答案是：A， 解析：中小板市场从属主板市场。主板市场也称为一板市场，指传统意义上的证券市场（通常指股票市场），是一个国家或地区证券发行、上市及交易的主要场所；二板市场又称为创业板市场，是地位次于主板市场的二级证券市场，以NASDAQ市场为代表，在中国特指深圳创业板；三板市场即全国中小企业股份转让系统，是经国务院批准设立的全国性证券交易场所，全国中小企业股份转让系统有限责任公司为其运营管理机构；四板市场即区域性股权交易市场（也称“区域股权市场”），是为特定区域内的企业提供股权、债券的转让和融资服务的私募市场，一般以省级为单位，由省级人民政府监管。 5、以下不属于按交易标的物对金融市场的划分的是（）。 A.货币市场 B.债券市场 C.外汇市场 D.黄金市场 正确答案是：B 解析：金融市场按交易标的物分类，可以分为货币市场、资本市场、外汇市场、金融衍生品市场、保险市场、黄金市场等。其中，货币市场又分为同业拆解市场、票据市场、回购市场、货币市场基金等；资本市场又分为股票市场、债券市场、基金市场等。 6、（）年，我国第一家证券交易所——上海证券交易所成立，自此，中国证券市场的发展开始了一个崭新的篇章。 A.1949 B.1979 C.1984 D.1990 正确答案是：D 解析：1990年11月，第一家证券交易所——上海证券交易所成立，自此，中国证券市场的发展开始了一个崭新的篇章。 7、一个国家或地区证券发行、上市及交易的主要场所是（）。 A.一板市场 B.二板市场 C.三板市场 D.四板市场 正确答案是：A 8、证券交易所的组织形式中，不以营利为目的的是（）。 A.公司制 B.会员制 C.审批制 D.许可制 正确答案是：B 解析：会员制的证券交易所是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体。交易所设会员大会、理事会和监察委员会。 9、2006年，新修订的（）实施，进一步完善证券公司设立制度。 A.《中华人民共和国证券法》 B.《中华人民共和国公司法》 C.《中华人民共和国证券交易管理条例》 D.《证券公司风险控制指标管理办法》 正确答案是：A 解析：2006年，新修订的《中华人民共和国证券法》实施，进一步完善证券公司设立制度。 10、证券交易所具有监督职能，它属于（）。 A.政府监管部门 B.立法机构委派的监管部门 C.地方所属的监管机构 D.自律性组织 正确答案是：D 解析：证券交易所是自律性组织。自律性组织包括：证券交易所、证券业协会、证券登记结算机构、证券投资者保护基金。 11、下列选项中，属于非证券金融市场的是（）。 Ⅰ.股票市场 Ⅱ.融资租赁市场 Ⅲ.信托市场 Ⅳ.股权投资市场 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 正确答案是：D 解析：非证券金融市场主要包括股权投资市场（Ⅳ正确）、信托市场（Ⅲ正确）、融资租赁市场（Ⅱ正确）等。股权投资指通过投资取得被投资单位的股份，即企业（或者个人）购买的其他企业（准备上市、未上市公司）的股票或以货币资金、无形资产和其他实物资产直接投资于其他单位，最终目的是获得较大的经济利益，这种经济利益可以通过分得利润或股利获取，也可以通过其他方式取得；信托投资是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资；融资租赁又称设备租赁或现代租赁，是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。 12、1983年国务院决定中国人民银行专门行使国家中央银行职能，其主要职责不包括（）。 Ⅰ.管理信贷征信业 Ⅱ.制定和执行货币政策 Ⅲ.制定银行业金融机构的审慎经营规则 Ⅳ.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止及业务范围 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 正确答案是：B 13、中央银行的职能包括（）。 Ⅰ.制定和执行货币政策 Ⅱ.通过审慎有效的监管，增强市场信心 Ⅲ.防范和化解金融风险 Ⅳ.维护金融稳定 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅲ、Ⅳ 正确答案是：B 解析：中国人民银行是我国的中央银行，在国务院领导下，制定和执行货币政策（Ⅰ正确）、防范和化解金融风险（Ⅲ正确）、维护金融稳定（Ⅳ正确）、提供金融服务、加强外汇管理、支持地方经济发展。 14、信托市场的主体即为信托当事人，信托当事人包括（）。 Ⅰ.信托关系人 Ⅱ.信托委托人 Ⅲ.信托受托人 Ⅳ.信托受益人 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 正确答案是：D 解析：信托当事人包括信托委托人（Ⅱ正确）、受托人（Ⅲ正确）和受益人（Ⅳ正确）。 15、我国中央银行所宣布的货币政策目标包括（）。 Ⅰ.促进国际化 Ⅱ.保持货币币值的稳定 Ⅲ.促进经济增长 Ⅳ.促进证券市场发展 A.Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅲ、Ⅳ 正确答案是：C 解析：我国的货币政策目标是“保持货币币值稳定，并以此促进经济增长”（Ⅱ、Ⅲ项正确）。 16、下列属于金融衍生产品的是（）。 Ⅰ.股票 Ⅱ.互换 Ⅲ.基金 Ⅳ.远期 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 正确答案是：B 解析：金融衍生产品包括远期（Ⅳ正确）、期货、期权、互换（Ⅱ正确）等。股票和基金是基础金融产品。 17、投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列（）行为。 Ⅰ.代理委托人从事证券投资 Ⅱ.与委托人约定分享投资收益或分担投资损失 Ⅲ.买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票 Ⅳ.提供虚假或误导投资者的信息 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 正确答案是：D 解析：投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列行为： （1）代理委托人从事证券投资；（Ⅰ正确） （2）与委托人约定分享投资收益或分担投资损失；（Ⅱ正确） （3）买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票；（Ⅲ正确） （4）提供虚假或误导投资者的信息。（Ⅳ正确） 18、下列关于证券公司开展资产管理业务的说法，正确的是（）。 Ⅰ.证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格 Ⅱ.公司净资本不低于2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定 Ⅲ.设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为8亿元 Ⅳ.资产管理业务人员具有证券从业资格，且无不良行为记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不得少于5人 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 正确答案是：B 解析：第Ⅲ项错误，设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元。 19、证券投资者保护基金的来源有（）。 Ⅰ.上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定上限后，交易经手费的10%纳入基金 Ⅱ.所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%-5%缴纳基金 Ⅲ.发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入 Ⅳ.国内外机构、组织和个人的捐赠 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 正确答案是：B 解析：证券投资者保护基金的来源有： （1）上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定上限后，交易经手费的20%纳入基金；（Ⅰ错误） （2）所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%-5%缴纳基金；（Ⅱ正确） （3）发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入；（Ⅲ正确） （4）国内外机构、组织和个人的捐赠；（Ⅳ正确） （5）依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入。 20、下列关于被认定为市场禁入者的说法中，正确的有（）。 Ⅰ.可以担任上市公司的高级管理人员 Ⅱ.不得继续在原机构从事证券业务 Ⅲ.不得继续担任原上市公司董事 Ⅳ.不得在其他任何机构中从事证券业务 A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅲ、Ⅳ 正确答案是：B 解析：根据《证券市场禁入规定》，被认定为市场禁入者的，在禁入期间，除不得继续在原机构从事证券业务（Ⅱ正确）或者担任原上市公司董事（Ⅲ正确）、监事、高级管理人员职务外，也不得在其他任何机构中从事证券业务（Ⅳ正确）或者担任其他上市公司董事、监事、高级管理人员职务。 文章来源：证券从业资格考试，微信号：zqcyks，由中国CIIA考试网【www.ciia.cn】整理发布，若需引用或转载，请注明来源！ |
