考点解读

　　真题精选

　　1、证券经营机构以自己的名义和资金买卖证券从而获取利润的业务被称为（）。

　　A.资产管理业务

　　B.证券自营业务

　　C.财务顾问业务

　　D.证券代理业务

　　正确答案是：B

　　解析：证券自营业务是指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取盈利的行为。

　　2、随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家尤其是发展中国家拥有了大量的官方外汇储备，为管理好这部分资金，成立了代表国家进行投资的（）。

　　A.主权财富基金

　　B.信托投资公司

　　C.国家开发银行

　　D.保险公司及保险资产管理公司

　　正确答案是：A

　　解析：随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家尤其是发展中国家拥有了大量的官方外汇储备，为管理好这部分资金，成立了代表国家进行投资的主权财富基金。

　　3、为了保护投资者利益，大多数国家的（）不同程度的对投资者适当性问题做出了硬性规定或者原则性指引。

　　Ⅰ.政府监管机构

　　Ⅱ.行业自律组织

　　Ⅲ.金融企业

　　Ⅳ.上市公司

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：C

　　解析：出于保护投资者尤其是中小投资者的利益，大多数国家和地区的政府监管机构（Ⅰ正确）、行业自律组织（Ⅱ正确）以及金融企业（Ⅲ正确）不同程度地对投资者适当性问题做出了硬性规定或者原则性指引。

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